Cartera · Pesos objetivo
Calculadora de rebalanceo de cartera
Introduce el valor actual y el peso objetivo de cada bloque. Obtendrás el ajuste en euros que devolvería la cartera a su distribución prevista.
Calculadora interactiva
Prueba tu escenario
El resultado solo cambia cuando pulsas «Calcular».Qué decisión ayuda a tomar
Rebalancear controla el riesgo, pero vender puede generar impuestos y costes. Antes de vender, prueba si las nuevas aportaciones bastan para acercarte al objetivo.
Ejemplo para leer bien el resultado
Si la renta variable ha subido por encima de su peso, la calculadora mostrará cuánto debería recibir el resto para volver al plan sin decidir por intuición.
Cómo se calcula
Se suma el patrimonio de los cuatro bloques, se calcula el importe objetivo de cada uno y se resta su valor actual. Los pesos deben sumar 100 %; los resultados positivos son compras y los negativos, reducciones teóricas.
Fuente y límites
CNMV: diversificación y fondos de inversión. La fuente respalda el criterio financiero o regulatorio; la simulación es propia y educativa.
Los cálculos no constituyen asesoramiento financiero, fiscal ni jurídico. Los resultados redondean para mostrarse, pero las operaciones se realizan con mayor precisión.
Preguntas frecuentes
¿Tengo que vender para rebalancear?
No necesariamente. Aportaciones nuevas, dividendos o intereses pueden dirigir dinero al bloque infraponderado.
¿Con qué frecuencia se rebalancea?
No existe una frecuencia universal. Conviene definir una regla previa y evitar reaccionar a cada movimiento del mercado.
Siguiente paso
Guarda el escenario prudente y compáralo con una alternativa antes de mover dinero.
Experiencia y criterio personal
Mi criterio como inversor
He cambiado bastante mi forma de invertir. Antes me atraía más encontrar “la mejor” opción; ahora valoro mucho más una estructura que entienda, pueda medir y no me obligue a tomar decisiones cada semana. Mi opinión: la constancia mediocre suele ganar a la brillantez intermitente.
Albert Puig · Ingeniero, inversor y creador de estas herramientas.
Vídeo de Albert relacionado con esta decisión
Cuándo una cartera necesita rebalanceo
No sustituye los cálculos de la página: añade mi razonamiento, ejemplos y matices personales.